Wat is wealth management en hoe past u het toe?
Een helder overzicht van wat wealth management inhoudt, voor wie het geschikt is en wat het in de praktijk oplevert: van fiscale planning tot vermogensoverdracht.
Wat is wealth management?
Wealth management is een integrale benadering van vermogensbeheer. Traditioneel vermogensbeheer richt zich op de beleggingsportefeuille; wealth management kijkt breder: beleggingen, fiscale structuren, estate planning, pensioenvoorziening en risicobeheer komen samen in één aanpak.
Een wealth manager coördineert de verschillende disciplines. Fiscalisten, notarissen en beleggingsspecialisten werken samen zodat alle onderdelen van uw financiële situatie op elkaar zijn afgestemd en bijdragen aan uw persoonlijke doelen.
Het resultaat is een samenhangend vermogensplan: gericht op rendement, maar ook op bescherming, een lagere belastingdruk en een goede voorbereiding op overdracht naar de volgende generatie.
Integraal vermogensbeheer
Wealth management verbindt beleggen, fiscaliteit, juridische structuren en estate planning in één aanpak.
Wealth management vs. private banking vs. zelf beleggen
Niet elke vorm van vermogensbeheer is hetzelfde. De tabel hieronder laat zien waar wealth management, private banking en zelf beleggen van elkaar verschillen.
Wealth management
- Integraal: beleggen, fiscaal, juridisch, estate planning
- Proactieve begeleiding en life planning
- Persoonlijke relatie met vaste adviseur
- Geschikt voor vermogens vanaf ca. € 500.000
- Onafhankelijk advies zonder productbelang
Private banking
- Primair gericht op bankproducten en beleggingen
- Advies gekoppeld aan eigen bancaire producten
- Minder focus op fiscale en juridische integratie
- Drempelwaarde verschilt per bank
- Mogelijke belangenconflicten door eigen producten
Zelf beleggen
- Volledige eigen verantwoordelijkheid
- Geen professionele begeleiding of monitoring
- Beperkte toegang tot institutionele oplossingen
- Geschikt voor ervaren beleggers
- Geen geïntegreerde vermogensplanning
De voordelen van wealth management
Wealth management gaat verder dan rendement. Bescherming, planning en het bereiken van uw persoonlijke doelstellingen zijn even wezenlijk.
Risicospreiding
Uw vermogen wordt gespreid over beleggingscategorieën, regio's en sectoren. Dat houdt het risico beheersbaar en de resultaten stabieler over de lange termijn.
Fiscale planning
Via box-structuren en schenkingsplanning werkt uw partnernetwerk van fiscalisten aan een vermogensstructurering waarbij u niet meer belasting betaalt dan nodig. Altijd binnen de grenzen van wet- en regelgeving.
Vermogensoverdracht
Wealth management kijkt verder dan de beleggingsportefeuille: het verbindt vermogensoverdracht, nalatenschap en familiegovernance tot één samenhangend plan.
Persoonlijk maatwerk
Een strategie afgestemd op uw situatie, doelstellingen en risicoprofiel. Geen standaardpakketten.
Professioneel beheer
Ervaren vermogensbeheerders volgen uw portefeuille doorlopend en spelen in op veranderende marktomstandigheden.
Institutionele beleggingen
Als cliënt van een wealth manager krijgt u toegang tot beleggingsoplossingen die voor particuliere beleggers buiten bereik liggen.
Voor wie is wealth management geschikt?
Wealth management is geschikt voor vermogende particulieren, families, ondernemers en DGA's met behoefte aan een integrale aanpak. Doorgaans wordt het relevant bij een vrij belegbaar vermogen vanaf circa € 500.000, maar bij complexere situaties kan het eerder zinvol zijn.
Typische doelgroepen
- Vermogende particulieren die hun vermogen professioneel willen laten beheren
- Ondernemers en DGA's met vermogen in zowel privé als de onderneming
- Families die vermogensoverdracht naar de volgende generatie willen regelen
- Professionals met een substantieel opgebouwd vermogen
- Erfgenamen die een nalatenschap verantwoord willen beheren
Persoonlijke aanpak
Wealth management begint bij uw persoonlijke situatie, doelen en waarden. Niet bij een standaard productaanbod.
Hoe Noble & Partners wealth management aanpakt
Bij Noble & Partners is onafhankelijk vermogensbeheer de kern. Wij werken zonder eigen producten, zodat ons advies altijd in uw belang is. Onze aanpak rust op een aantal vaste uitgangspunten:
- Geen eigen producten, geen belangenconflicten
- Beleggingsbeheer, fiscaliteit, estate planning en familiegovernance in één plan
- Heldere communicatie over kosten, strategie en resultaten
- Een vaste adviseur die uw situatie door en door kent
- Onze Prijs/Waarde Methode en kwantitatieve strategieën als bewezen basis
Hoe werkt het in de praktijk?
Kennismaking
Een vrijblijvend gesprek waarin wij uw situatie, doelen en wensen in kaart brengen.
Analyse
Een grondige analyse van uw totale vermogenssituatie, inclusief fiscale en juridische aspecten.
Vermogensplan
Een integraal vermogensplan met concrete aanbevelingen voor belegging, fiscaliteit en planning.
Implementatie
Uitvoering van het plan met continue monitoring en periodieke evaluatie.
Begeleiding
Doorlopende persoonlijke begeleiding die meegroeit met uw leven en veranderende omstandigheden.
Veelgestelde vragen over wealth management
Onze experts ontvangen regelmatig vragen. Niet alleen in professionele sfeer maar bijvoorbeeld ook tijdens vrijetijdsbezigheden. Ze hebben de moeite genomen deze vragen & antwoorden te verzamelen en voor uw gemak te publiceren.
Disclaimer: De informatie op deze pagina is uitsluitend bedoeld als algemene informatie en vormt geen persoonlijk financieel advies. Aan de inhoud van deze pagina kunnen geen rechten worden ontleend. De waarde van beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Raadpleeg altijd een gekwalificeerd financieel adviseur voordat u beleggingsbeslissingen neemt. Noble & Partners is geregistreerd bij de AFM en staat onder toezicht van de AFM en DNB.