De meest persoonlijke vorm van vermogensbeheer
Private wealth management combineert de integrale benadering van wealth management met het maatwerk dat hoort bij het bedienen van een selecte groep vermogende particulieren en families. Het kernwoord is integratie: alle aspecten van uw financiële leven worden als één samenhangend geheel behandeld, door een team dat u en uw familie persoonlijk kent.
Wat maakt private wealth management uniek?
Integrale benadering
Private wealth management kijkt verder dan de beleggingsportefeuille. Beleggingen, onroerend goed, bedrijfsbelangen, pensioenvoorzieningen, verzekeringen, fiscale positie en estate planning worden in samenhang geanalyseerd en gepland.
Multigenerationeel perspectief
De planning beperkt zich niet tot uw eigen leven. Hoe wordt het vermogen overgedragen? Hoe worden kinderen voorbereid op hun toekomstige rol? Hoe wordt het familievermogen beschermd tegen versplintering? Dit zijn vragen die centraal staan.
Een team van specialisten
U wordt bijgestaan door een team van een wealth manager, een beleggingsspecialist en gespecialiseerde fiscalisten, estate planners en notarissen uit het partnernetwerk. De wealth manager coördineert en zorgt ervoor dat alle adviezen op elkaar zijn afgestemd.
Hoe werkt private wealth management in de praktijk?
Fase 1: Kennismaking en inventarisatie
Uw wealth manager maakt uitgebreid kennis met u, uw partner en eventueel uw kinderen. Er wordt een grondige inventarisatie gemaakt van vermogen, inkomsten, verplichtingen en doelstellingen. Het gesprek gaat ook over uw waarden, uw visie op vermogen en de rol die geld speelt in uw leven.
Fase 2: Analyse en planvorming
Op basis van de inventarisatie worden kansen en risico's in kaart gebracht en scenario's doorgerekend. Het resultaat is een integraal vermogensplan.
In de Nederlandse context omvat die analyse een beoordeling van uw Box 3-positie, mogelijkheden voor fiscaal gunstig schenken via de jaarlijkse schenkingsvrijstelling van ruim 6.600 euro per kind, en de structurering van uw vermogen in relatie tot de erfbelasting. Ook worden structuren als een family office, een familieholding of een stichting administratiekantoor beoordeeld op hun meerwaarde.
Fase 3: Implementatie
Na goedkeuring volgt de implementatie: het opzetten van de beleggingsportefeuille, het aanpassen van fiscale structuren, het opstellen of herzien van testamenten en het regelen van verzekeringen. Uw wealth manager coördineert alle betrokken partijen.
Fase 4: Doorlopende begeleiding
Private wealth management is geen eenmalig project. Uw situatie verandert door levensgebeurtenissen, marktontwikkelingen en wetswijzigingen. Regelmatige evaluatiegesprekken houden het plan actueel.
Voor wie is private wealth management bedoeld?
- Ondernemers die hun bedrijf hebben verkocht en het vrijgekomen vermogen willen structureren.
- Families met generatievermogen die het familiekapitaal willen beschermen en overdragen.
- Professionals — artsen, advocaten, bestuurders — die een aanzienlijk vermogen hebben opgebouwd.
- Particulieren met internationale belangen die te maken hebben met meerdere belastingjurisdicties.
- Gepensioneerden die hun vermogen willen inzetten voor een comfortabele levensstijl en nadenken over hun nalatenschap.
De aanpak van Noble & Partners
Bij Noble & Partners staat oprechte betrokkenheid bij onze cliënten centraal, samen met onafhankelijkheid in ons advies en een langetermijnvisie die verder reikt dan de volgende kwartaalrapportage. Goed vermogensbeheer begint met begrijpen wie er achter het vermogen zit.
Private wealth management gaat niet over het maximaliseren van rendement, maar over het realiseren van wat werkelijk belangrijk voor u is — voor uzelf, uw familie en de generaties na u.